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# Portfolio Monitor

> Driven 的 Portfolio Monitor Skill 检查你持仓的健康状况：集中度、风险敞口、分散程度，以及需要关注的标的。

Portfolio Monitor 检查你持仓的健康状况。它着眼于你的整个组合，而非单只股票，并告诉你风险在哪里：集中度、敞口、已偏离你投资论点的标的，以及任何需要关注的地方。

## 方法框架

Skill 不是一段提示词——它是建立在具名、可引用框架之上、以真实代码运行的可复用能力。Portfolio Monitor 以 **Markowitz 均值-方差理论** 为基础：通过基于协方差的风险分解，揭示每个持仓对组合总风险的真实贡献。这一贡献由波动率与相关性驱动，而非仅看权重——因此一只与其它持仓高度相关的小仓位，所承担的风险可能远超其规模所暗示的。由于这一切以真实代码运行，风险归因是可复现的，而非自由发挥的判断。

## 适用场景

* 检查你的组合是否过于集中
* 了解你的风险和行业敞口
* 找出不再契合你策略的持仓
* 对仓位做定期健康检查

## 它能做什么

Portfolio Monitor 会拉取你当前的持仓，并把它们作为一个整体来分析：按个股和行业的集中度、风险敞口、分散程度，以及每只持仓相对于你策略的位置。它会使用附加在你 Agent 上的组合上下文，还能对照你 [Playbook](/zh/concepts/playbook) 中的规则来权衡持仓。

## 提示词模板

```text theme={null}
审查我的组合。检查集中度、行业和风险敞口、分散程度，并标出任何需要关注或不再契合我策略的持仓。
```

## 示例

```text theme={null}
为我的组合做一次健康检查。我在哪里是不是过于集中了？我最大的风险是什么，哪些仓位我应该重新考虑？
```

## 提示

* **保持 Playbook 更新。** 当 Portfolio Monitor 知道你的风险规则和仓位规模上限时，它会更锐利；这些都写在 [Playbook](/zh/concepts/playbook) 里。
* **按计划定期运行。** 每月或每周一次的组合审查很适合做成定时任务。参见定时任务下的 [组合风险检查](/zh/guides/scheduled/) 模式。
* **对集中度提示采取行动。** 最常见的发现是隐藏的集中度——多只仓位暴露于同一驱动因素。让 Agent 把这种重叠梳理出来。

## 相关内容

* [组合健康检查](/zh/guides/portfolio/portfolio-health-check) — 完整演示
* [风险敞口分析](/zh/guides/portfolio/risk-exposure-analysis) — 更深入地讲风险
* [再平衡策略](/zh/guides/portfolio/rebalancing-strategies) — 根据审查采取行动